2021年“学外汇 办外汇”个人外汇知识和营销技能大赛线上考试

Q1:近亲属是指父母、配偶、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女。

Q2:移居境外的境内个人将其取得合法移民身份前的境内财产对外转移的，凭本人有效身份证件、国家外汇管理局核准件办理购汇业务,购汇后应直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户，不得在境内提取外币现钞。

Q3:境内个人B股投资本金及收益结汇。本金结汇：自有外汇资金投资B股的，本金不得结汇；以人民币购汇投资B股的，凭购汇水单结汇，无法提供购汇水单的，本金可以结汇，收益不得结汇。

Q4:外汇账户是指境内机构、驻华机构、个人及来华人员以可自由兑换货币在开户金融机构开立的账户。

Q5:不得为身份不明的客户提供金融服务或与其进行交易。

Q6:个人经常项目项下经营性购汇，购汇资金来源应限于人民币现钞，本人或直系亲属的人民币账户和银行卡内资金。

Q7:个人汇款业务不可以代办。

Q8:营销人员应严格执行国家相关法律法规、监管规定及行内规章制度有关要求，符合营销宣传行为及各类产品、服务营销的具体监管规定，在营销过程中使用严谨规范的营销话术和宣传物料，切实保护客户权益，避免产生客户投诉和声誉风险。br

Q9:境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易的，无需开展加强型尽职调查。

Q10:个人之间可以买卖外汇。

Q11:外汇储蓄账户的收支范围仅为个人非经营性外汇收付、本人或与其直系亲属之间的外汇储蓄账户资金划转。

Q12:客户在进行汇市宝双向业务交易时，不需占用保证金账户中的资金。

Q13:网点特殊群体和适老化服务工作的直接责任人是柜员。

Q14:营销人员电话营销时应首先向客户明确说明本人身份，并告知客户本次电话联系的目的。

Q15:只要是年度便利化额度以内的个人结售汇业务，银行就一定会为个人办理。

Q16:预约开立境外银行账户也成为代理开户见证业务。

Q17:银行应通过个人结售汇管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。

Q18:持有军人证件或武装警察证件的个人办理结售汇业务时，应凭本人有效居民身份证件办理；未领取居民身份证的军人，除提供军人证件外，还应提供其军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。

Q19:夫妻双方共同购买境内商品房，其中一方为境内个人，另一方为境外个人、港澳台居民或华侨的，按照境内个人购买境内商品房的相关规定办理。

Q20:个人可通过境外支付机构收取货款并汇回国内。

Q21:携带、申报外币现钞出入境的限额，由()规定。

Q22:出境人员原则上不得携带超过等值( )的外币现钞出境。

Q23:本人收汇、结汇的，应通过其开立的（ ）办理。

Q24:出境人员携出金额在等值10000美元以上的，应当向（ ）申领《携带证》。

Q25:请选择一个选项中国农业银行境内分行个人国际汇款结算业务操作规程自（ ）起施行。

Q26:信用方式的出国留学贷款不超过（ ）万元。

Q27:客户进行汇市宝双向业务解约必须在（ ）期间。

Q28:当客户的资金充足率（ ）强平线时，为避免客户产生更大损失，中国农业银行有权在合理期限内对客户头寸进行强制平仓。

Q29:客户开办本业务前，应接受中国农业银行的客户相关评估，反洗钱和恐怖融资风险等级不属于“高风险”或“禁止类”、风险承受能力评估结果为（）、产品适合度评估结果为“适合开展”的客户，方可申请开办。

Q30:根据总行规定，每个四线城市至少打造（ ）家个人外汇特色网点。

Q31:“银利多”个人外币存款签约期限为（）个月，（）个月，（）个月，（）年，（）年。

Q32:福费廷一级市场业务包括从（）买入或代理他行买入银行承兑项款。

Q33:境外个人手持20000美元现钞汇出境外用于经常项目支出的，凭本人有效身份证件和（ ）在银行办理。

Q34:境内个人超过年度总额办理个人结汇业务时，按照职工报酬结汇需向银行提供( )。

Q35:银行应加强对个人大额、异常外币现钞存取业务的（ ）审核，严格审核外币现钞来源或用途。

Q36:个人携带外币现钞等入境，超过等值( )美元的应向海关书面申报。

Q37:对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值（ ）万美元。

Q38:澳洲联邦银行代理开户见证业务申请人年龄为（ ）周岁及以上。

Q39:境外个人在境内能购买（）用于自住的住房。

Q40:“关注名单”客户凭本人有效身份证件和相关证明材料在（）办理业务。

Q41:《中华人民共和国外汇管理条例》所称外汇，是指哪些以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。

Q42:出境人员可以按规定通过( )等方式将外币携出境外。

Q43:境外个人原兑换未用完的人民币的具体内容是（ ）。

Q44:个人外汇储蓄账户资金境内划转，仅限于（）之间的划转；

Q45:职工报酬和赡家款：包括()款项下的外汇收入结汇。

Q46:旅游：指跨境从事（ ）等活动的外汇收入结汇。

Q47:个人购汇包括

Q48:请选择以下选项 (多选)

Q49:对符合下列情形之一的，应采取拒绝业务办理、上报报告乃至终止客户关系等措施。

Q50:请选择以下选项 (多选)同一客户办理外币现钞存取当日累计超过外汇管理规定限额的，须审核（ ）或（ ）。

Q51:加强型尽职调查的操作流程有（）。

Q52:针对留学中心的考核应重点侧重个人外汇客户规模和跨境金融服务能力，指标包括业务经营指标和管理评价指标。业务经营指标包括但不限于哪几项：

Q53:个人国际汇款结算业务中，个人金融部门的职责包括：

Q54:我行外汇清算业务管理的基本原则是（ ）。

Q55:汇市宝双向业务按照交易类型不同，分为（ ）和（ ）。

Q56:“银利多”个人外币存款支持（），（），（）。

Q57:网点应向客户宣传明示业务办理的各种渠道和方式，尊重客户对业务办理方式和产品的（ ）。

Q58:请选择以下选项 (多选)（）网点必须配备专职客户经理。

Q59:展业三原则是什么

Q60:以下哪几种情况个人结售汇不需要纳入监测系统？